Las estafas por internet se han convertido en uno de los delitos de mayor crecimiento en España. Según la Memoria de la Fiscalía General del Estado de 2025, más de 387.000 denuncias anuales corresponden a estafas mediante manipulación informática, con un incremento del 18,7 % respecto al año anterior. Detrás de cada una de esas cifras hay una persona que perdió dinero, datos o ambos, y que en muchos casos no supo cómo actuar en las horas siguientes.
Desde Braulio Castillo Abogados, despacho especializado en derecho penal en Castellón y Valencia, observamos que la mayoría de las víctimas de estafa online cometen dos errores críticos: borran las pruebas pensando que no sirven para nada, o esperan demasiado antes de denunciar. Ambas decisiones dificultan la investigación y reducen las posibilidades de recuperar el dinero.
Esta guía explica qué pruebas hay que conservar desde el primer momento, dónde y cómo presentar la denuncia, y qué vías jurídicas existen para reclamar.
Qué es una estafa online según el Código Penal
El artículo 248 del Código Penal define la estafa como la conducta de quien, con ánimo de lucro y mediante engaño suficiente, induce a otra persona a realizar un acto de disposición patrimonial en su perjuicio. En su apartado segundo, el mismo precepto extiende esta figura a quienes, valiéndose de manipulación informática o artificio semejante, consiguen una transferencia no consentida de activos patrimoniales.
Este tipo delictivo fue reformado por la Ley Orgánica 14/2022, de 22 de diciembre, en vigor desde el 12 de enero de 2023. La pena base es de prisión de seis meses a tres años. Cuando la cuantía defraudada supera los 50.000 euros o concurren agravantes —como el abuso de credibilidad profesional o el uso de identidades falsas—, el artículo 250 CP eleva la pena hasta cuatro a ocho años de prisión. Si la cuantía no supera los 400 euros, se trata de un delito leve sancionado con multa.
El Tribunal Supremo, en la STS n.º 927/2023, de 14 de diciembre, precisó que el delito de estafa requiere un engaño suficiente que genere en el perjudicado una convicción equivocada de la realidad, que le impulse a realizar voluntariamente el acto de disposición. En las estafas online, ese engaño adopta múltiples formas: páginas web falsas, SMS fraudulentos, correos de phishing, perfiles falsos en plataformas de compraventa o suplantación de entidades bancarias.
Qué pruebas recopilar antes de denunciar la estafa online
La solidez de la denuncia depende casi siempre de la calidad de las pruebas aportadas. El principio fundamental es uno: no borrar nada. Antes de cerrar aplicaciones, eliminar conversaciones o formatear dispositivos, quien ha sido víctima debe preservar todo rastro del fraude.
Pruebas digitales esenciales
- Capturas de pantalla de la web fraudulenta, perfil del estafador o anuncio falso, con la URL completa visible.
- Correos electrónicos recibidos, sin eliminar las cabeceras técnicas (headers), que permiten identificar el servidor de origen.
- Conversaciones completas por WhatsApp, Telegram, SMS o mensajería de la plataforma, incluyendo el número o perfil del remitente.
- Justificantes de transferencia bancaria, recibos de Bizum o capturas del cargo en tarjeta, con fecha, importe y destinatario.
Documentación bancaria y comunicaciones con la entidad
Uno de los primeros pasos tras detectar la estafa debe ser notificar a la entidad bancaria de forma inmediata para intentar bloquear o revertir la transferencia. Esta comunicación debe realizarse por escrito —por correo electrónico o burofax— y conservarse como prueba del momento en que la víctima tuvo conocimiento del fraude y actuó con diligencia. El banco está obligado a responder y, en determinados supuestos, puede ser responsable si no adoptó medidas de seguridad adecuadas.
Dónde y cómo presentar la denuncia por estafa online en España
La denuncia puede presentarse por tres vías principales, todas ellas con plena validez legal:
Policía Nacional y Guardia Civil: presencial o telemática
Ambos cuerpos disponen de unidades especializadas en delitos informáticos: la Brigada Central de Investigación Tecnológica (BCIT) de la Policía Nacional y el Grupo de Delitos Telemáticos (GDT) de la Guardia Civil. Desde el verano de 2025, la Guardia Civil permite interponer denuncias de estafa online de forma completamente telemática a través de su Sede Electrónica, sin necesidad de ratificación presencial posterior. La Policía Nacional dispone del portal de predenuncia online y del correo fraudeinternet@policia.es. También está disponible la aplicación AlertCops del Ministerio del Interior para denunciar desde el móvil.
Denuncia directa ante el juzgado de instrucción
Cuando la cuantía defraudada es elevada, el estafador está identificado o se pretende ejercer también la acción civil de forma inmediata, puede resultar más eficaz presentar la denuncia —o directamente una querella— ante el juzgado de instrucción de guardia. La querella, a diferencia de la denuncia, convierte a la víctima en parte acusadora desde el inicio del procedimiento y otorga mayor control sobre la investigación. En Braulio Castillo Abogados preparamos y presentamos querellas por estafa en los juzgados de Castellón y Valencia, con especificación detallada de los hechos y de la prueba disponible.
Errores que debilitan la denuncia por estafa online
La experiencia en la defensa penal permite identificar los fallos más repetidos. Borrar los mensajes o las capturas creyendo que no son relevantes es el más habitual. También lo es esperar semanas para denunciar: el rastreo del dinero a través de entidades bancarias y plataformas de pago tiene plazos muy ajustados, y cada día que pasa reduce las posibilidades de bloquear los fondos.
Otro error frecuente es no reclamar formalmente al banco antes de denunciar, lo que puede perjudicar el ejercicio posterior de la responsabilidad de la entidad. Y, por último, presentar la denuncia sin asesoramiento jurídico en casos de cuantía significativa lleva a descripciones de los hechos insuficientes o a no identificar correctamente los preceptos penales aplicables, lo que puede retrasar la admisión de la denuncia o llevar al archivo prematuro de las diligencias.
Preguntas frecuentes sobre la denuncia por estafa online
¿Puedo denunciar una estafa online aunque no conozca la identidad del estafador?
Sí. La denuncia puede presentarse aunque el autor sea desconocido. Las unidades especializadas en delitos informáticos —BCIT y GDT— disponen de herramientas para rastrear números de cuenta, direcciones IP, teléfonos y perfiles en plataformas. Cuanta más información aporte la víctima en la denuncia, mayores serán las posibilidades de identificar al responsable. Lo esencial es no destruir ningún rastro digital antes de denunciar.
¿Cuánto tiempo tengo para denunciar una estafa?
El plazo de prescripción para el delito de estafa es de cinco años desde la comisión del hecho, conforme al artículo 131 del Código Penal. Sin embargo, cuanto antes se denuncie, mayor es la eficacia de la investigación: las entidades bancarias conservan los registros de transferencias durante períodos limitados, y las plataformas digitales pueden eliminar o anonimizar datos de usuario en plazos mucho más cortos. Actuar en las primeras 48 horas puede ser determinante.
¿Puedo reclamar el dinero al banco si me han estafado?
Depende de las circunstancias. Si la transferencia fue consecuencia de un phishing que aprovechó vulnerabilidades en los sistemas de autenticación del banco, existe base para reclamar a la entidad por incumplimiento de sus obligaciones de seguridad conforme a la normativa europea de servicios de pago (PSD2). Si, en cambio, la víctima autorizó conscientemente la transferencia —aunque mediara engaño—, la reclamación al banco es más compleja. Un abogado especializado puede analizar el caso y determinar si procede la reclamación civil frente a la entidad.
¿Sirve de algo denunciar si el estafador está en el extranjero?
Sí, aunque el proceso es más complejo. Los delitos cometidos a través de internet tienen carácter transnacional y pueden dar lugar a comisiones rogatorias internacionales y a la colaboración entre fuerzas policiales a través de organismos como Europol e Interpol. Además, en muchos casos los fondos pasan por cuentas bancarias situadas en países de la Unión Europea, lo que facilita las gestiones de bloqueo y recuperación. La denuncia es el primer paso imprescindible para activar esos mecanismos.
¿Necesita asesoramiento legal sobre este asunto? En Braulio Castillo Abogados analizamos su caso de forma personalizada y le ofrecemos la mejor estrategia jurídica adaptada a su situación. Contacte con nuestro despacho en Castellón o Valencia para recibir asistencia profesional y defender sus intereses con garantías.